Instrumente de finanțe personale bazate pe inteligență artificială

Gestionarea finanțelor personale a evoluat de la foile de calcul de bază și metodele manuale de bugetare. Inteligența artificială schimbă dinamica gestionării banilor prin metode mai inteligente și mai eficiente de gestionare a banilor proprii, de bugetare, de investiții și de planificare pentru viitor. Instrumentele de finanțe personale bazate pe inteligența artificială utilizează algoritmi avansați și analiza datelor pentru a oferi persoanelor informații și recomandări financiare personalizate. Vom prezenta modul în care inteligența artificială revoluționează finanțele de astăzi cu instrumentele sale cheie care aduc beneficii transformatoare.

Finanțele personale apar ca unul dintre principalele sectoare în care inteligența artificială își pune amprenta în mod semnificativ. Odată cu apariția inteligenței artificiale, sectorul financiar este revoluționat cu instrumente care utilizează învățarea automată, procesarea limbajului natural și analiza predictivă. Aceste instrumente pot analiza cantități uriașe de date financiare, pot scoate la iveală modele și pot oferi sfaturi personalizate care se pot abate semnificativ de la metodele tradiționale de gestionare financiară.

Principalele avantaje ale instrumentelor financiare personale bazate pe inteligența artificială

Perspective financiare personalizate

Instrumentele bazate pe inteligența artificială ajută la obținerea de informații privind finanțele personale printr-o evaluare a tendințelor de cheltuieli și a modelelor de venit în raport cu obiectivele financiare. Acestea stau la baza recomandărilor care fac ca sfaturile lor să fie unice pentru fiecare persoană. De exemplu, dacă cineva cheltuiește mult pentru a mânca în oraș, instrumentul va recomanda cum puteți reduce cel mai bine această cheltuială sau ce alternative bune există pentru a vă permite să luați masa fără a afecta bugetul.

Bugetul automatizat

Uitați de urmărirea manuală a bugetului – aceste instrumente o fac în mod automat, categorizând bugetul și urmărind modelul dvs. de cheltuieli, oferindu-vă în același timp actualizări în timp real cu privire la starea bugetului dvs. Această automatizare vă va ajuta să rămâneți la punct cu obiectivele dvs. financiare fără intrări manuale constante.

Strategii de investiții îmbunătățite

Inteligența artificială revoluționează strategiile de investiții prin interpretarea tendințelor pieței, a știrilor financiare și a datelor istorice. Recomandările personalizate cu privire la alocarea activelor, potențialele oportunități de investiții și optimizarea portofoliului în funcție de toleranța la risc și obiectivele financiare pot fi posibile prin intermediul instrumentelor de investiții bazate pe inteligența artificială.

Planificare financiară eficientă

Instrumentele bazate pe inteligența artificială sunt dotate cu capacități avansate de planificare pentru a vă ajuta să faceți față evenimentelor importante din viață, cum ar fi achiziționarea unei locuințe, economisirea pentru pensie sau finanțarea educației copiilor. Acestea pot rula scenarii de tipul „ce-ar fi dacă”, pot proiecta rezultate financiare viitoare și chiar vă pot recomanda strategii care să vă ajute să atingeți obiectivele pe termen lung.

Detectarea fraudelor și securitatea

Finanțele personale încorporează probleme de securitate, iar instrumentele de inteligență artificială devin foarte utile în detectarea și prevenirea fraudelor. Astfel de instrumente bazate pe inteligență artificială analizează modelele de tranzacții și anomaliile în detectarea a ceea ce ar putea semnala o activitate suspectă, alertând apoi asupra posibilelor breșe de securitate care le-ar putea compromite informațiile financiare.

Cele mai bune instrumente financiare personale bazate pe inteligență artificială

Mint

Mint este o aplicație populară de finanțe personale care utilizează inteligența artificială pentru a asista utilizatorii în elaborarea bugetului, urmărirea cheltuielilor și stabilirea obiectivelor pentru finanțele lor. Aceasta clasifică automat fiecare tranzacție și oferă informații despre tendințele în materie de cheltuieli.

Caracteristici cheie

• Urmărirea și categorizarea automată a cheltuielilor.
• Recomandări bugetare personalizate.
• Stabilirea și urmărirea obiectivelor financiare.

YNAB

YNAB este un instrument de bugetare care utilizează inteligența artificială pentru a ajuta utilizatorii să creeze bugete bazate pe veniturile și cheltuielile lor, promovând în același timp bugetarea proactivă și planificarea financiară.

Caracteristici cheie

• Urmărire în timp real a cheltuielilor și ajustări bugetare.
• Recomandări pentru optimizarea bugetului bazate pe inteligență artificială.
• Stabilirea obiectivelor și urmărirea progreselor.

Personal Capital

Personal Capital este furnizorul de planificare financiară holistică și gestionare a investițiilor bazate pe inteligență artificială. Instrumentul va pune în lumină investițiile, planificarea pensionării și sănătatea financiară generală.

Caracteristici cheie

• Urmărirea investițiilor și analiza portofoliului.
• Instrumente de planificare a pensionării și proiecțiile acesteia.
• Consultanță personalizată bazată pe analiza inteligenței artificiale.

Clarity Money

Este o aplicație de finanțe personale bazată pe inteligență artificială care permite utilizatorilor să urmărească cheltuielile, să anuleze abonamentele și să economisească bani. Oferă informații concrete pentru a adopta obiceiuri financiare îmbunătățite.

Caracteristici cheie

• Urmărirea și anularea abonamentelor.
• Recomandări automate privind economiile personalizate.
• Instrumente integrate de bugetare și urmărire a cheltuielilor.

Acorns

Acorns este o aplicație de investiții care utilizează inteligența artificială pentru a automatiza deciziile de investiții pentru a investi puțin sau cât de mult doriți, în funcție de obiceiurile dvs. de cheltuieli și economii. Aplicația preia restul restului și apoi îl investește pentru dvs.

Caracteristici cheie

• Inteligența artificială analizează sistematic investițiile.
• Urmărirea investițiilor și analiza portofoliului.
• Setarea obiectivelor.

Truebill

Truebill funcționează prin detectarea și negocierea conturilor pentru a îmbunătăți economiile în numele utilizatorilor și pentru a le bugeta fondurile, fie pentru afaceri, fie pentru uz personal.

Caracteristici cheie

• Urmărirea sau anularea abonamentelor.
• Negocierea conturilor care economisesc.
• Urmărirea cheltuielilor și gestionarea bugetelor.

Nomi

Nomi oferă inteligență artificială perspective asupra modelului de cheltuieli și ajută utilizatorul să atingă obiectivele financiare. Acest lucru se face prin recomandări personalizate cu privire la modul în care utilizatorii pot deveni mai buni și mai sănătoși cu banii lor.

Caracteristici cheie

• Analiză și înțelegere a cheltuielilor.
• Stabilirea obiectivelor și urmărirea progreselor.
• Recomandări financiare personalizate.

Albert

Albert combină inteligența artificială cu experții financiari umani pentru a oferi consultanță financiară cu adevărat personalizată și recomandări de economisire în gestionarea banilor, economisirea pentru atingerea obiectivelor, optimizarea cheltuielilor și multe altele.

Caracteristici cheie

• Perspective și recomandări financiare bazate pe inteligență artificială.
• Economii automatizate și urmărirea obiectivelor.
• Acces live la experți financiari pentru sfaturi și mesaje umane.

Zeta

Zeta permite cuplurilor și familiilor să organizeze economiile, cheltuielile și bugetele comune cu ajutorul instrumentelor de inteligență artificială.

Caracteristici cheie

• Bugetul comun și urmărirea cheltuielilor.
• Stabilirea obiectivelor financiare pentru cupluri și familii.
• Perspective bazate pe inteligență artificială asupra gestionării financiare comune.

Robo-consilieri – de exemplu, Betterment și Wealthfront

Un exemplu în acest sens este Betterment și Wealthfront, care sunt practic robo-consilieri care utilizează inteligența artificială pentru a furniza servicii automate de gestionare a investițiilor. Aceștia oferă servicii de consultanță pentru investiții investitorilor pe baza preferințelor sau a apetitului lor pentru risc.

Caracteristici cheie

• Portofoliu de investiții automatizat.
• Recomandări de investiții personalizate.
• Planificarea obiectivelor financiare și urmărirea progreselor.