Ferramentas de finanças pessoais alimentadas por inteligência artificial

A gestão das finanças pessoais evoluiu das folhas de cálculo básicas e dos métodos manuais de orçamentação. A inteligência artificial está a mudar a dinâmica da gestão do dinheiro com formas mais inteligentes e eficientes de gerir o dinheiro, fazer orçamentos, investir e planear o futuro. As ferramentas de finanças pessoais impulsionadas pela inteligência artificial utilizam algoritmos avançados e análises de dados para fornecer aos indivíduos informações e recomendações financeiras personalizadas. Apresentaremos a forma como a inteligência artificial está a revolucionar as finanças actuais com as suas principais ferramentas que proporcionam benefícios transformadores.

As finanças pessoais estão a emergir como um dos principais sectores em que a inteligência artificial está a deixar uma marca significativa. Com o surgimento da inteligência artificial, o sector financeiro está a ser revolucionado com ferramentas que utilizam a aprendizagem automática, o processamento de linguagem natural e a análise preditiva. Estas ferramentas podem analisar grandes quantidades de dados financeiros, revelar os padrões e oferecer conselhos personalizados que podem desviar-se significativamente das formas tradicionais de gestão financeira.

Principais vantagens das ferramentas de finanças pessoais com inteligência artificial

Insights financeiros personalizados

As ferramentas alimentadas por inteligência artificial ajudam a obter percepções de finanças pessoais por meio de uma avaliação das tendências de gastos e padrões de receita em relação às metas financeiras. Estas são a base para as recomendações que tornam os seus conselhos únicos para cada pessoa. Por exemplo, se uma pessoa gasta muito em refeições fora de casa, a ferramenta aconselhará a melhor forma de o reduzir ou quais as boas alternativas para permitir refeições económicas.

Orçamentação automatizada

Esqueça o acompanhamento manual do orçamento – estas ferramentas fazem-no automaticamente, categorizando o seu orçamento e acompanhando o seu padrão de despesas, ao mesmo tempo que lhe dão actualizações em tempo real sobre o estado do seu orçamento. Esta automatização ajudá-lo-á a manter-se no caminho certo em relação aos seus objectivos financeiros, sem necessidade de recorrer constantemente à ajuda manual.

Estratégias de investimento melhoradas

A inteligência artificial está a revolucionar as estratégias de investimento ao interpretar as tendências do mercado, as notícias financeiras e os dados históricos. Recomendações personalizadas no que diz respeito à alocação de activos, potenciais oportunidades de investimento e otimização da carteira de acordo com a tolerância ao risco e os objectivos financeiros podem ser possíveis através de ferramentas de investimento alimentadas por inteligência artificial.

Planeamento financeiro eficiente

As ferramentas baseadas em inteligência artificial estão equipadas com capacidades de planeamento avançadas para o ajudar em eventos importantes da vida, como a compra de uma casa, a poupança para a reforma ou o financiamento da educação dos seus filhos. Podem executar cenários hipotéticos, projetar resultados financeiros futuros e até recomendar estratégias que o ajudem a atingir objectivos a longo prazo.

Deteção de fraudes e segurança

As finanças pessoais incorporam questões de segurança, e as ferramentas de inteligência artificial tornam-se muito úteis na deteção e prevenção de fraudes. Essas ferramentas alimentadas por inteligência artificial analisam padrões de transação e anomalias na deteção do que pode sinalizar uma atividade suspeita e, em seguida, alertam para possíveis violações de segurança que podem comprometer suas informações financeiras.

Melhores ferramentas de finanças pessoais com inteligência artificial

Mint

O Mint é uma aplicação popular de finanças pessoais que utiliza inteligência artificial para ajudar os utilizadores a fazer orçamentos, controlar as suas despesas e definir objectivos para as suas finanças. Categoriza automaticamente todas as transacções e fornece informações sobre as tendências das despesas.

Caraterísticas principais

• Acompanhamento e categorização automatizados de despesas.
• Recomendações de orçamento personalizadas.
• Definição e acompanhamento de objectivos financeiros.

YNAB

O YNAB é uma ferramenta de orçamentação que aproveita a inteligência artificial para ajudar os utilizadores a criar orçamentos com base nas suas receitas e despesas, ao mesmo tempo que promove a orçamentação proactiva e o planeamento financeiro.

Caraterísticas principais

• Acompanhamento de despesas e ajustes orçamentais em tempo real.
• Recomendações para a otimização do orçamento com recurso a inteligência artificial.
• Definição de objectivos e acompanhamento do progresso.

Personal Capital

A Personal Capital é a fornecedora de planejamento financeiro holístico e gerenciamento de investimentos habilitados para inteligência artificial. A ferramenta deve lançar luz sobre seus investimentos, planejamento de aposentadoria e sua saúde financeira geral.

Caraterísticas principais

• Acompanhamento de investimentos e análise de portfólio.
• Ferramentas de planejamento de aposentadoria e suas projeções.
• Aconselhamento personalizado impulsionado pela análise de inteligência artificial.

Clarity Money

É um aplicativo de finanças pessoais baseado em inteligência artificial que permite aos usuários rastrear gastos, cancelar assinaturas e economizar dinheiro. Ele fornece insights acionáveis para adotar hábitos financeiros aprimorados.

Caraterísticas principais

• Acompanhamento e cancelamento de assinaturas.
• Recomendações automáticas sobre poupanças personalizadas.
• Orçamento e rastreamento de ferramentas de despesas integradas.

Acorns

Acorns é um aplicativo de investimento que usa inteligência artificial para automatizar decisões de investimento para investir pouco ou tanto quanto você quiser, dependendo de seus hábitos de gastos e poupança. O aplicativo pega a mudança restante e a investe para você.

Caraterísticas principais

• A inteligência artificial analisa sistematicamente o investimento.
• Acompanhamento de investimentos e análise de portfólio.
• Definição de objectivos.

Truebill

O Truebill funciona através da deteção e negociação de contas para melhorar as poupanças em nome dos utilizadores e orçamentar os seus fundos, seja para uso profissional ou pessoal.

Caraterísticas principais

• Acompanhamento ou cancelamento de subscrições.
• Negociação de contas que permitem poupar.
• Controlo de despesas e gestão de orçamentos.

Nomi

O Nomi fornece à inteligência artificial informações sobre o padrão de gastos e ajuda o utilizador a atingir objectivos financeiros. Isto é feito através de recomendações personalizadas sobre como os utilizadores podem melhorar e ser mais saudáveis com o seu dinheiro.

Caraterísticas principais

• Análise de gastos e informações.
• Definição de objectivos e acompanhamento do progresso.
• Recomendações financeiras personalizadas.

Albert

O Albert combina inteligência artificial com especialistas financeiros humanos para oferecer aconselhamento financeiro genuinamente personalizado e recomendações de poupança na gestão de dinheiro, poupança para objectivos, otimização de despesas e muito mais.

Caraterísticas principais

• Inteligência artificial alimentou insights e recomendações financeiras.
• Poupança automatizada e acompanhamento de objectivos.
• Acesso ao vivo aos especialistas financeiros para aconselhamento e mensagens humanas.

Zeta

O Zeta permite que casais e famílias organizem poupanças, despesas e orçamentos partilhados com ferramentas de inteligência artificial.

Caraterísticas principais

• Orçamentação conjunta e controlo de despesas.
• Definição de objectivos financeiros para casais e famílias.
• Informações baseadas em inteligência artificial sobre a gestão financeira partilhada.

Robo-conselheiros – por exemplo, Betterment e Wealthfront

Os casos em questão são os gostos de Betterment e Wealthfront, que basicamente são robo-consultores que usam inteligência artificial para fornecer serviços automatizados de gestão de investimentos. Eles oferecem serviços de consultoria de investimento aos investidores com base em suas preferências ou apetites de risco.

Caraterísticas principais

• Carteira de investimentos automatizada.
• Recomendações de investimento personalizadas.
• Planejamento de metas financeiras e acompanhamento do progresso.