Asmeninių finansų įrankiai, paremti dirbtiniu intelektu

Asmeninių finansų valdymas išsivystė iš paprastų skaičiuoklių ir rankinių biudžeto sudarymo metodų. Dirbtinis intelektas keičia pinigų valdymo dinamiką – atsiranda išmanesnių ir veiksmingesnių būdų tvarkyti pinigus, sudaryti biudžetą, investuoti ir planuoti ateitį. Dirbtinio intelekto valdomos asmeninių finansų priemonės naudoja pažangius algoritmus ir duomenų analizę, kad pateiktų asmenims pritaikytas finansines įžvalgas ir rekomendacijas. Pristatysime, kaip dirbtinis intelektas iš esmės keičia šiandienos finansus, naudodamas savo pagrindines priemones, kurios atlieka transformuojančią naudą.

Asmeniniai finansai tampa vienu iš pirmaujančių sektorių, kuriame dirbtinis intelektas daro didelę įtaką. Atsiradus dirbtiniam intelektui, finansų sektorius revoliucionizuojamas naudojant priemones, kurios naudoja mašininį mokymąsi, natūralios kalbos apdorojimą ir prognozavimo analizę. Šios priemonės gali analizuoti didžiulius finansinių duomenų kiekius, išryškinti dėsningumus ir siūlyti individualiai pritaikytus patarimus, kurie gali smarkiai skirtis nuo tradicinių finansų valdymo būdų.

Pagrindiniai dirbtiniu intelektu paremtų asmeninių finansų priemonių privalumai

Personalizuotos finansinės įžvalgos

Dirbtinio intelekto įrankiai padeda gauti asmeninių finansų įžvalgų įvertinant išlaidų tendencijas ir pajamų modelius, palyginti su finansiniais tikslais. Jų pagrindu pateikiamos rekomendacijos, todėl jų patarimai yra unikalūs kiekvienam asmeniui. Pavyzdžiui, jei žmogus daug išleidžia valgydamas ne namuose, įrankis patars, kaip geriausiai tai sumažinti arba kokių yra gerų alternatyvų, kad būtų galima valgyti taupiai.

Automatizuotas biudžeto sudarymas

Pamirškite rankinį biudžeto stebėjimą – šios priemonės tai atlieka automatiškai, suskirstydamos jūsų biudžetą į kategorijas ir stebėdamos jūsų išlaidų pobūdį, kartu realiuoju laiku pateikdamos naujausią informaciją apie jūsų biudžeto būklę. Šis automatizavimas padės jums laikytis finansinių tikslų be nuolatinio rankinio įvedimo.

Patobulintos investavimo strategijos

Dirbtinis intelektas iš esmės keičia investavimo strategijas interpretuodamas rinkos tendencijas, finansines naujienas ir istorinius duomenis. Asmeninės rekomendacijos dėl turto paskirstymo, potencialių investavimo galimybių ir portfelio optimizavimo atsižvelgiant į rizikos toleranciją ir finansinius tikslus – visa tai galima padaryti naudojant dirbtinio intelekto valdomas investavimo priemones.

Efektyvus finansų planavimas

Dirbtinio intelekto valdomi įrankiai turi pažangias planavimo galimybes, kad padėtų jums sprendžiant didelius gyvenimo įvykius, pavyzdžiui, perkant būstą, taupant pensijai ar finansuojant vaikų išsilavinimą. Jie gali vykdyti scenarijus „kas būtų, jeigu būtų“, prognozuoti būsimus finansinius rezultatus ir net rekomenduoti strategijas, kurios padėtų pasiekti ilgalaikius tikslus.

Sukčiavimo aptikimas ir saugumas

Asmeniniai finansai apima saugumo klausimus, o dirbtinio intelekto priemonės tampa labai naudingos nustatant sukčiavimo atvejus ir vykdant jų prevenciją. Tokie dirbtinio intelekto įrankiai analizuoja sandorių modelius ir anomalijas, aptikdami tai, kas gali reikšti įtartiną veiklą, o tada įspėja apie galimus saugumo pažeidimus, kurie gali kelti pavojų jų finansinei informacijai.

Geriausios dirbtinio intelekto asmeninių finansų priemonės

Mint

Mint yra populiari asmeninių finansų programa, kurioje dirbtinis intelektas naudojamas siekiant padėti naudotojams planuoti biudžetą, stebėti savo išlaidas ir nustatyti savo finansų tikslus. Ji automatiškai kategorizuoja kiekvieną operaciją ir pateikia įžvalgų apie išlaidų tendencijas.

Pagrindinės funkcijos

• Automatinis išlaidų stebėjimas ir kategorizavimas.
• Personalizuotos biudžeto rekomendacijos.
• Finansinių tikslų nustatymas ir stebėjimas.

YNAB

YNAB – tai biudžeto sudarymo įrankis, kuriame naudojamas dirbtinis intelektas, padedantis naudotojams sudaryti biudžetą pagal jų pajamas ir išlaidas, o kartu propaguojamas aktyvus biudžeto sudarymas ir finansinis planavimas.

Pagrindinės funkcijos

• Išlaidų stebėjimas realiuoju laiku ir biudžeto koregavimas.
• Rekomendacijos biudžetui optimizuoti, paremtos dirbtiniu intelektu.
• Tikslų nustatymas ir pažangos stebėjimas.

Personal Capital

Personal Capital yra dirbtinio intelekto įgalinto holistinio finansų planavimo ir investicijų valdymo paslaugų teikėjas. Įrankis nušviečia jūsų investicijas, pensijų planavimą ir bendrą finansinę būklę.

Pagrindinės funkcijos

• Investicijų stebėjimas ir portfelio analizė.
• Pensijos planavimo įrankiai ir jos prognozės.
• Asmeniniai patarimai, pagrįsti dirbtinio intelekto analize.

Clarity Money

Tai dirbtiniu intelektu pagrįsta asmeninių finansų programėlė, leidžianti naudotojams sekti išlaidas, atšaukti prenumeratas ir taupyti pinigus. Joje pateikiamos veiksmingos įžvalgos, leidžiančios įsisavinti geresnius finansinius įpročius.

Pagrindinės funkcijos

• Prenumeratų stebėjimas ir atšaukimas.
• Automatinės rekomendacijos dėl pritaikyto taupymo.
• Biudžeto sudarymo ir stebėjimo integruotos išlaidų priemonės.

Acorns

Acorns – tai investavimo programėlė, kuri naudoja dirbtinį intelektą, kad automatizuotų investavimo sprendimus ir investuotų tiek mažai arba tiek, kiek norite, priklausomai nuo jūsų išlaidų ir taupymo įpročių. Programėlė paima likusius pinigus ir juos investuoja už jus.

Pagrindinės funkcijos

• Dirbtinis intelektas sistemingai analizuoja investavimą.
• Investicijų stebėjimas ir portfelio analizė.
• Tikslų nustatymas.

Truebill

Truebill veikia aptikdamas ir derėdamasis dėl sąskaitų, kad pagerintų taupymą naudotojų vardu ir sudarytų biudžetą jų lėšoms, nesvarbu, ar jos skirtos verslo, ar asmeniniam naudojimui.

Pagrindinės funkcijos

• Sekite arba atšaukite prenumeratas.
• Derybos dėl sąskaitų, kurios leidžia sutaupyti.
• Išlaidų stebėjimas ir biudžetų valdymas.

Nomi

Nomi suteikia dirbtinio intelekto įžvalgų apie išlaidų modelį ir padeda naudotojui pasiekti finansinių tikslų. Tai daroma teikiant suasmenintas rekomendacijas, kaip naudotojai gali geriau ir sveikiau elgtis su savo pinigais.

Pagrindinės funkcijos

• Išlaidų analizė ir įžvalgos.
• Tikslų nustatymas ir pažangos stebėjimas.
• Pritaikytos finansinės rekomendacijos.

Albert

Albert sujungia dirbtinį intelektą ir žmogiškuosius finansų ekspertus, kad suteiktų iš tiesų asmeninius finansinius patarimus ir taupymo rekomendacijas pinigų valdymo, taupymo siekiant tikslų, išlaidų optimizavimo ir kt. srityse.

Pagrindinės funkcijos

• Dirbtiniu intelektu paremtos finansinės įžvalgos ir rekomendacijos.
• Automatinis taupymo ir tikslų sekimas.
• Tiesioginė prieiga prie žmogiškųjų finansų ekspertų patarimų ir žinučių.

Zeta

Zeta leidžia poroms ir šeimoms organizuoti bendras santaupas, išlaidas ir biudžetą naudojant dirbtinio intelekto įrankius.

Pagrindinės funkcijos

• Bendras biudžeto sudarymas ir išlaidų stebėjimas.
• Finansinių tikslų nustatymas poroms ir šeimoms.
• Dirbtinio intelekto valdomos įžvalgos apie bendrą finansų valdymą.

Robotai patarėjai, pvz., Betterment ir Wealthfront

Tokie pavyzdžiai yra Betterment ir Wealthfront, kurie iš esmės yra robotai-konsultantai, naudojantys dirbtinį intelektą teikiant automatizuotas investicijų valdymo paslaugas. Jie siūlo investuotojams investavimo konsultacijų paslaugas pagal jų pageidavimus arba polinkį rizikuoti.

Pagrindinės funkcijos

• Automatizuotas investicijų portfelis.
• Personalizuotos investavimo rekomendacijos.
• Finansinių tikslų planavimas ir pažangos stebėjimas.