Προσωπικά χρηματοοικονομικά εργαλεία με τεχνητή νοημοσύνη

Η διαχείριση των προσωπικών οικονομικών έχει εξελιχθεί από τα βασικά λογιστικά φύλλα και τις χειροκίνητες μεθόδους κατάρτισης προϋπολογισμού. Η τεχνητή νοημοσύνη αλλάζει τη δυναμική της διαχείρισης χρημάτων με πιο έξυπνους και αποτελεσματικούς τρόπους για να χειρίζεται κανείς τα χρήματά του, να προϋπολογίζει, να επενδύει και να σχεδιάζει το μέλλον. Τα εργαλεία προσωπικών οικονομικών που καθοδηγούνται από την τεχνητή νοημοσύνη χρησιμοποιούν προηγμένους αλγορίθμους και αναλύσεις δεδομένων για να παρέχουν στα άτομα εξατομικευμένες οικονομικές γνώσεις και συστάσεις. Θα παρουσιάσουμε πώς η τεχνητή νοημοσύνη φέρνει επανάσταση στα σημερινά οικονομικά με τα βασικά εργαλεία της που πραγματοποιούν μετασχηματιστικά οφέλη.

Η προσωπική χρηματοοικονομική αναδεικνύεται ως ένας από τους κορυφαίους τομείς στους οποίους η τεχνητή νοημοσύνη αφήνει σημαντικό αποτύπωμα. Με την εμφάνιση της τεχνητής νοημοσύνης, ο χρηματοπιστωτικός τομέας φέρνει επανάσταση με εργαλεία που χρησιμοποιούν τη μηχανική μάθηση, την επεξεργασία φυσικής γλώσσας και την προγνωστική ανάλυση. Αυτά τα εργαλεία μπορούν να αναλύουν τεράστιες ποσότητες οικονομικών δεδομένων, να αναδεικνύουν τα μοτίβα και να προσφέρουν εξατομικευμένες συμβουλές που μπορεί να αποκλίνουν σημαντικά από τους παραδοσιακούς τρόπους οικονομικής διαχείρισης.

Βασικά πλεονεκτήματα των εργαλείων προσωπικών οικονομικών που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη

Εξατομικευμένες οικονομικές γνώσεις

Τα εργαλεία που υποστηρίζονται από τεχνητή νοημοσύνη βοηθούν στην εξαγωγή προσωπικών οικονομικών πληροφοριών μέσω της αξιολόγησης των τάσεων δαπανών και των προτύπων εισοδήματος σε σχέση με τους οικονομικούς στόχους. Αυτά αποτελούν τη βάση για τις συστάσεις που καθιστούν τις συμβουλές τους μοναδικές για κάθε άτομο. Για παράδειγμα, αν κάποιος ξοδεύει πολλά για φαγητό εκτός σπιτιού, το εργαλείο θα συμβουλεύσει πώς μπορεί να το μειώσει καλύτερα ή ποιες καλές εναλλακτικές λύσεις υπάρχουν για να επιτρέψει ένα φιλικό προς τον προϋπολογισμό φαγητό.

Αυτοματοποιημένη κατάρτιση προϋπολογισμού

Ξεχάστε τη χειροκίνητη παρακολούθηση του προϋπολογισμού – αυτά τα εργαλεία το κάνουν αυτόματα, κατηγοριοποιώντας τον προϋπολογισμό σας και παρακολουθώντας το μοτίβο των δαπανών σας, ενώ σας δίνουν ενημερώσεις σε πραγματικό χρόνο για την κατάσταση του προϋπολογισμού σας. Αυτή η αυτοματοποίηση θα σας βοηθήσει να παραμείνετε στο σημείο με τους οικονομικούς σας στόχους χωρίς συνεχή χειροκίνητη εισαγωγή.

Ενισχυμένες επενδυτικές στρατηγικές

Η τεχνητή νοημοσύνη φέρνει επανάσταση στις επενδυτικές στρατηγικές ερμηνεύοντας τις τάσεις της αγοράς, τις οικονομικές ειδήσεις και τα ιστορικά δεδομένα. Οι εξατομικευμένες συστάσεις όσον αφορά την κατανομή των περιουσιακών στοιχείων, τις πιθανές επενδυτικές ευκαιρίες και τη βελτιστοποίηση του χαρτοφυλακίου σύμφωνα με την ανοχή στον κίνδυνο και τους οικονομικούς στόχους μπορούν να γίνουν δυνατές μέσω επενδυτικών εργαλείων που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη.

Αποτελεσματικός χρηματοοικονομικός σχεδιασμός

Τα εργαλεία που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη διαθέτουν προηγμένες δυνατότητες σχεδιασμού για να σας βοηθήσουν σε σημαντικά γεγονότα της ζωής σας, όπως η αγορά ενός σπιτιού, η αποταμίευση για τη συνταξιοδότηση ή η χρηματοδότηση της εκπαίδευσης των παιδιών σας. Μπορούν να εκτελέσουν σενάρια «τι θα συμβεί αν», να προβλέψουν μελλοντικά οικονομικά αποτελέσματα και ακόμη και να σας προτείνουν στρατηγικές που θα σας βοηθήσουν να επιτύχετε μακροπρόθεσμους στόχους.

Ανίχνευση απάτης και ασφάλεια

Τα προσωπικά οικονομικά ενσωματώνουν θέματα ασφάλειας και τα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης γίνονται πολύ χρήσιμα στην ανίχνευση και την πρόληψη της απάτης. Τέτοια εργαλεία που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη αναλύουν μοτίβα συναλλαγών και ανωμαλίες στην ανίχνευση όσων μπορεί να σηματοδοτούν μια ύποπτη δραστηριότητα, προειδοποιώντας στη συνέχεια για πιθανές παραβιάσεις της ασφάλειας που μπορεί να θέσουν σε κίνδυνο τις οικονομικές πληροφορίες τους.

Καλύτερα εργαλεία προσωπικών οικονομικών που λειτουργούν με τεχνητή νοημοσύνη

Mint

Το Mint είναι μια δημοφιλής εφαρμογή προσωπικών οικονομικών που χρησιμοποιεί τεχνητή νοημοσύνη για να βοηθήσει τους χρήστες στην κατάρτιση προϋπολογισμού, στην παρακολούθηση των δαπανών τους και στον καθορισμό στόχων για τα οικονομικά τους. Κατηγοριοποιεί αυτόματα κάθε συναλλαγή και παρέχει πληροφορίες σχετικά με τις τάσεις των δαπανών.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Αυτοματοποιημένη παρακολούθηση και κατηγοριοποίηση δαπανών.
• Εξατομικευμένες συστάσεις προϋπολογισμού.
• Καθορισμός και παρακολούθηση οικονομικών στόχων.

YNAB

Το YNAB είναι ένα εργαλείο κατάρτισης προϋπολογισμού που αξιοποιεί την τεχνητή νοημοσύνη βοηθώντας τους χρήστες να δημιουργήσουν προϋπολογισμούς με βάση τα έσοδα και τις δαπάνες τους, ενώ διαφημίζει τον προληπτικό προϋπολογισμό και τον οικονομικό προγραμματισμό.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Παρακολούθηση δαπανών σε πραγματικό χρόνο και προσαρμογές του προϋπολογισμού.
• Συστάσεις για τη βελτιστοποίηση του προϋπολογισμού που τροφοδοτούνται από την τεχνητή νοημοσύνη.
• Καθορισμός στόχων και παρακολούθηση της προόδου.

Personal Capital

Η Personal Capital είναι ο πάροχος ολιστικού χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και διαχείρισης επενδύσεων με δυνατότητα τεχνητής νοημοσύνης. Το εργαλείο θα ρίξει φως στις επενδύσεις σας, στον προγραμματισμό συνταξιοδότησης και στη συνολική οικονομική σας υγεία.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Παρακολούθηση επενδύσεων και ανάλυση χαρτοφυλακίου.
• Εργαλεία σχεδιασμού συνταξιοδότησης και οι προβλέψεις του.
• Εξατομικευμένες συμβουλές με βάση την ανάλυση τεχνητής νοημοσύνης.

Clarity Money

Πρόκειται για μια εφαρμογή προσωπικών οικονομικών βασισμένη στην τεχνητή νοημοσύνη που επιτρέπει στους χρήστες να παρακολουθούν τις δαπάνες, να ακυρώνουν συνδρομές και να εξοικονομούν χρήματα. Παρέχει αξιοποιήσιμες πληροφορίες για την υιοθέτηση βελτιωμένων οικονομικών συνηθειών.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Παρακολούθηση και ακύρωση συνδρομών.
• Αυτόματες συστάσεις για προσαρμοσμένες αποταμιεύσεις.
• Προϋπολογισμός και παρακολούθηση ενσωματωμένων εργαλείων δαπανών.

Acorns

Το Acorns είναι μια επενδυτική εφαρμογή που χρησιμοποιεί τεχνητή νοημοσύνη για την αυτοματοποίηση των επενδυτικών αποφάσεων, ώστε να επενδύετε λίγα ή όσα θέλετε, ανάλογα με τις συνήθειες των δαπανών και των αποταμιεύσεών σας. Η εφαρμογή παίρνει τα υπόλοιπα ρέστα και στη συνέχεια τα επενδύει για εσάς.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Η τεχνητή νοημοσύνη αναλύει συστηματικά τις επενδύσεις.
• Παρακολούθηση επενδύσεων και ανάλυση χαρτοφυλακίου.
• Καθορισμός στόχων.

Truebill

Η Truebill λειτουργεί με τον εντοπισμό και τη διαπραγμάτευση λογαριασμών για τη βελτίωση των αποταμιεύσεων για λογαριασμό των χρηστών και τον προϋπολογισμό των κεφαλαίων τους, είτε για επαγγελματική είτε για προσωπική χρήση.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Παρακολούθηση ή ακύρωση συνδρομών.
• Διαπραγμάτευση λογαριασμών που εξοικονομούν χρήματα.
• Παρακολούθηση δαπανών και διαχείριση προϋπολογισμών.

Nomi

Το Nomi δίνει με τεχνητή νοημοσύνη πληροφορίες για το μοτίβο των δαπανών και βοηθά τον χρήστη να επιτύχει τους οικονομικούς στόχους. Αυτό γίνεται μέσω εξατομικευμένων συστάσεων σχετικά με το πώς οι χρήστες μπορούν να γίνουν καλύτεροι και υγιέστεροι με τα χρήματά τους.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Ανάλυση και διορατικότητα των δαπανών.
• Καθορισμός στόχων και παρακολούθηση της προόδου.
• Προσαρμοσμένες οικονομικές συστάσεις.

Albert

Το Albert συνδυάζει την τεχνητή νοημοσύνη με ανθρώπινους οικονομικούς εμπειρογνώμονες για να προσφέρει πραγματικά εξατομικευμένες οικονομικές συμβουλές και συστάσεις αποταμίευσης στη διαχείριση χρημάτων, την αποταμίευση προς επίτευξη στόχων, τη βελτιστοποίηση των δαπανών και πολλά άλλα.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Χρηματοοικονομικές γνώσεις και συστάσεις που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη.
• Αυτοματοποιημένη παρακολούθηση αποταμιεύσεων και στόχων.
• Ζωντανή πρόσβαση στους οικονομικούς εμπειρογνώμονες για ανθρώπινες συμβουλές και μηνύματα.

Zeta

Το Zeta επιτρέπει σε ζευγάρια και οικογένειες να οργανώνουν τις κοινές αποταμιεύσεις, δαπάνες και τον προϋπολογισμό με εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Κοινή κατάρτιση προϋπολογισμού και παρακολούθηση δαπανών.
• Καθορισμός οικονομικών στόχων για ζευγάρια και οικογένειες.
• Γνωριμίες που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη για την κοινή οικονομική διαχείριση.

Ρομπο-σύμβουλοι – π.χ. Betterment και Wealthfront

Χαρακτηριστικά παραδείγματα αποτελούν οι εταιρείες Betterment και Wealthfront, οι οποίες ουσιαστικά είναι ρομπο-σύμβουλοι που χρησιμοποιούν τεχνητή νοημοσύνη στην παροχή αυτοματοποιημένων υπηρεσιών διαχείρισης επενδύσεων. Προσφέρουν επενδυτικές συμβουλευτικές υπηρεσίες στους επενδυτές με βάση τις προτιμήσεις τους ή τις προτιμήσεις τους για κινδύνους.

Βασικά χαρακτηριστικά

• Αυτοματοποιημένο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.
• Εξατομικευμένες επενδυτικές συστάσεις.
• Σχεδιασμός οικονομικών στόχων και παρακολούθηση της προόδου.