Des outils de gestion des finances personnelles alimentés par l’intelligence artificielle

25/08/2024 8 min read

La gestion des finances personnelles a évolué depuis les feuilles de calcul et les méthodes de budgétisation manuelles. L’intelligence artificielle modifie la dynamique de la gestion financière en proposant des moyens plus intelligents et plus efficaces de gérer son argent, d’établir un budget, d’investir et de planifier l’avenir. Les outils de gestion des finances personnelles basés sur l’intelligence artificielle utilisent des algorithmes avancés et des analyses de données pour fournir aux individus des informations et des recommandations financières personnalisées. Nous présenterons comment l’intelligence artificielle révolutionne la finance d’aujourd’hui avec ses outils clés qui apportent des avantages transformateurs.

Les finances personnelles sont en train de devenir l’un des principaux secteurs dans lesquels l’intelligence artificielle est en train d’imprimer sa marque. Avec l’émergence de l’intelligence artificielle, le secteur financier est en train d’être révolutionné par des outils qui utilisent l’apprentissage automatique, le traitement du langage naturel et l’analyse prédictive. Ces outils peuvent analyser d’énormes quantités de données financières, faire ressortir des modèles et offrir des conseils personnalisés qui peuvent s’écarter considérablement des méthodes traditionnelles de gestion financière.

Principaux avantages des outils de gestion des finances personnelles basés sur l’intelligence artificielle

Perspectives financières personnalisées

Les outils alimentés par l’intelligence artificielle permettent d’obtenir des informations sur les finances personnelles en évaluant les tendances en matière de dépenses et de revenus par rapport aux objectifs financiers. C’est sur cette base que sont formulées les recommandations qui rendent leurs conseils uniques pour chaque personne. Par exemple, si une personne dépense beaucoup au restaurant, l’outil lui indiquera comment réduire ses dépenses ou quelles sont les bonnes alternatives pour manger à moindre coût.

Budgétisation automatisée

Oubliez le suivi manuel du budget – ces outils le font automatiquement en catégorisant votre budget et en suivant vos habitudes de dépenses tout en vous donnant des mises à jour en temps réel sur l’état de votre budget. Cette automatisation vous aidera à maintenir le cap sur vos objectifs financiers sans avoir à effectuer de constantes saisies manuelles.

Stratégies d’investissement améliorées

L’intelligence artificielle révolutionne les stratégies d’investissement en interprétant les tendances du marché, les actualités financières et les données historiques. Des recommandations personnalisées concernant la répartition des actifs, les opportunités d’investissement potentielles et l’optimisation du portefeuille en fonction de la tolérance au risque et des objectifs financiers peuvent être rendues possibles grâce à des outils d’investissement alimentés par l’intelligence artificielle.

Une planification financière efficace

Les outils fondés sur l’intelligence artificielle sont dotés de capacités de planification avancées qui vous aident à faire face aux événements importants de la vie, comme l’achat d’une maison, l’épargne-retraite ou le financement des études de vos enfants. Ils peuvent exécuter des scénarios de simulation, projeter des résultats financiers futurs et même recommander des stratégies qui vous aideront à atteindre vos objectifs à long terme.

Détection des fraudes et sécurité

Les finances personnelles intègrent les questions de sécurité, et les outils d’intelligence artificielle jouent un rôle essentiel dans la détection et la prévention des fraudes. Ces outils d’intelligence artificielle analysent les schémas de transaction et les anomalies dans la détection de ce qui peut signaler une activité suspecte, puis alertent sur les éventuelles failles de sécurité qui pourraient compromettre leurs informations financières.

Meilleurs outils de gestion des finances personnelles dotés d’une intelligence artificielle

Mint

Mint est une application populaire de finances personnelles qui utilise l’intelligence artificielle pour aider les utilisateurs à établir un budget, à suivre leurs dépenses et à fixer des objectifs financiers. Elle catégorise automatiquement chaque transaction et fournit des informations sur les tendances en matière de dépenses.

Caractéristiques principales

Suivi et catégorisation automatisés des dépenses.
Recommandations budgétaires personnalisées.
Définition et suivi d’objectifs financiers.

YNAB

YNAB est un outil de budgétisation qui exploite l’intelligence artificielle pour aider les utilisateurs à créer des budgets en fonction de leurs revenus et de leurs dépenses, tout en vantant les mérites d’une budgétisation et d’une planification financière proactives.

Caractéristiques principales

Suivi des dépenses et ajustements budgétaires en temps réel.
Recommandations pour l’optimisation du budget grâce à l’intelligence artificielle.
Définition d’objectifs et suivi des progrès.

Personal Capital

Personal Capital est un fournisseur de services de planification financière holistique et de gestion des investissements utilisant l’intelligence artificielle. Cet outil vous permettra de faire la lumière sur vos investissements, la planification de votre retraite et votre santé financière en général.

Caractéristiques principales

Suivi des investissements et analyse du portefeuille.
Outils de planification de la retraite et projections.
Conseils personnalisés grâce à l’analyse de l’intelligence artificielle.

Clarity Money

Il s’agit d’une application de finances personnelles basée sur l’intelligence artificielle qui permet aux utilisateurs de suivre leurs dépenses, d’annuler des abonnements et d’économiser de l’argent. Elle fournit des informations exploitables permettant d’adopter de meilleures habitudes financières.

Caractéristiques principales

Suivi et annulation des abonnements.
Recommandations automatiques sur les économies personnalisées.
Outils de budgétisation et de suivi des dépenses intégrés.

Acorns

Acorns est une application d’investissement qui utilise l’intelligence artificielle pour automatiser les décisions d’investissement afin d’investir peu ou autant que vous le souhaitez, en fonction de vos habitudes de dépenses et d’épargne. L’application prend la monnaie restante et l’investit pour vous.

Caractéristiques principales

L’intelligence artificielle analyse systématiquement les investissements.
Suivi des investissements et analyse du portefeuille.
Définition d’objectifs.

Truebill

Truebill détecte et négocie les comptes pour améliorer l’épargne au nom des utilisateurs et budgétiser leurs fonds, que ce soit à des fins professionnelles ou personnelles.

Caractéristiques principales

Suivi ou annulation des abonnements.
Négociation de factures permettant de réaliser des économies.
Suivi des dépenses et gestion des budgets.

Nomi

Nomi donne à l’intelligence artificielle des indications sur les habitudes de dépenses et aide l’utilisateur à atteindre ses objectifs financiers. Cela se fait par le biais de recommandations personnalisées sur la façon dont les utilisateurs peuvent mieux gérer leur argent.

Caractéristiques principales

Analyse et compréhension des dépenses.
Définition d’objectifs et suivi des progrès.
Recommandations financières personnalisées.

Albert

Albert associe l’intelligence artificielle à des experts financiers humains pour fournir des conseils financiers véritablement personnalisés et des recommandations d’épargne en matière de gestion de l’argent, d’épargne en vue d’atteindre des objectifs, d’optimisation des dépenses et bien plus encore.

Caractéristiques principales

Des conseils et des recommandations financières basées sur l’intelligence artificielle.
Suivi automatisé de l’épargne et des objectifs.
Accès en direct aux experts financiers pour des conseils et des messages humains.

Zeta

Zeta permet aux couples et aux familles d’organiser leur épargne, leurs dépenses et leur budget grâce à des outils d’intelligence artificielle.

Caractéristiques principales

Budgétisation conjointe et suivi des dépenses.
Définition d’objectifs financiers pour les couples et les familles.
Perspectives de gestion financière partagée grâce à l’intelligence artificielle.

Robo-conseillers – par exemple, Betterment et Wealthfront

Betterment et Wealthfront, par exemple, sont des robo-advisors qui utilisent l’intelligence artificielle pour fournir des services de gestion d’investissement automatisés. Ils proposent des services de conseil en investissement aux investisseurs en fonction de leurs préférences ou de leur goût du risque.

Caractéristiques principales