Herramientas de finanzas personales basadas en inteligencia artificial

La gestión de las finanzas personales ha evolucionado desde las hojas de cálculo básicas y los métodos presupuestarios manuales. La inteligencia artificial está cambiando la dinámica de la gestión del dinero con formas más inteligentes y eficientes de administrarlo, presupuestar, invertir y planificar el futuro. Las herramientas de finanzas personales impulsadas por la inteligencia artificial utilizan algoritmos avanzados y análisis de datos para ofrecer a las personas ideas y recomendaciones financieras personalizadas. Presentaremos cómo la inteligencia artificial está revolucionando las finanzas actuales con sus herramientas clave que aportan beneficios transformadores.

Las finanzas personales están emergiendo como uno de los principales sectores en los que la inteligencia artificial está dejando una huella significativa. Con la aparición de la inteligencia artificial, el sector de las finanzas se está revolucionando con herramientas que utilizan el aprendizaje automático, el procesamiento del lenguaje natural y el análisis predictivo. Estas herramientas pueden analizar enormes cantidades de datos financieros, sacar a la luz los patrones y ofrecer asesoramiento personalizado que puede desviarse significativamente de las formas tradicionales de gestión financiera.

Principales ventajas de las herramientas de finanzas personales basadas en inteligencia artificial

Información financiera personalizada

Las herramientas basadas en inteligencia artificial ayudan a obtener información financiera personal mediante una evaluación de las tendencias de gasto y los patrones de ingresos en relación con los objetivos financieros. Éstas son la base de las recomendaciones que hacen que su asesoramiento sea único para cada persona. Por ejemplo, si uno gasta mucho en comer fuera, la herramienta le aconsejará la mejor manera de reducirlo o qué buenas alternativas existen para poder cenar sin salirse del presupuesto.

Presupuestos automatizados

Olvídese del seguimiento manual del presupuesto: estas herramientas lo hacen automáticamente clasificando su presupuesto y siguiendo su patrón de gasto, al tiempo que le ofrecen actualizaciones en tiempo real sobre el estado de su presupuesto. Esta automatización le ayudará a mantener el rumbo hacia sus objetivos financieros sin necesidad de una constante introducción manual de datos.

Estrategias de inversión mejoradas

La inteligencia artificial está revolucionando las estrategias de inversión al interpretar las tendencias del mercado, las noticias financieras y los datos históricos. Las recomendaciones personalizadas con respecto a la asignación de activos, las posibles oportunidades de inversión y la optimización de la cartera en función de la tolerancia al riesgo y los objetivos financieros son posibles gracias a las herramientas de inversión basadas en inteligencia artificial.

Planificación financiera eficiente

Las herramientas impulsadas por la inteligencia artificial están dotadas de capacidades avanzadas de planificación para ayudarle en los grandes acontecimientos de la vida, como la compra de una vivienda, el ahorro para la jubilación o la financiación de la educación de sus hijos. Pueden ejecutar escenarios hipotéticos, proyectar resultados financieros futuros e incluso recomendar estrategias que le ayuden a alcanzar objetivos a largo plazo.

Detección de fraudes y seguridad

Las finanzas personales incorporan cuestiones de seguridad, y las herramientas de inteligencia artificial resultan muy útiles para detectar y prevenir el fraude. Estas herramientas basadas en inteligencia artificial analizan patrones de transacciones y anomalías en la detección de lo que puede indicar una actividad sospechosa y, a continuación, alertan de posibles brechas de seguridad que pueden comprometer su información financiera.

Las mejores herramientas de finanzas personales basadas en inteligencia artificial

Mint

Mint es una popular aplicación de finanzas personales que utiliza inteligencia artificial para ayudar a los usuarios a presupuestar, controlar sus gastos y establecer objetivos para sus finanzas. Categoriza cada transacción automáticamente y proporciona información sobre las tendencias de gasto.

Características principales

• Seguimiento y categorización automática de gastos.
• Recomendaciones presupuestarias personalizadas.
• Establecimiento y seguimiento de objetivos financieros.

YNAB

YNAB es una herramienta presupuestaria que aprovecha la inteligencia artificial para ayudar a los usuarios a crear presupuestos basados en sus ingresos y gastos, al tiempo que ofrece una planificación financiera y presupuestaria proactiva.

Características principales

• Seguimiento de gastos y ajustes presupuestarios en tiempo real.
• Recomendaciones de optimización del presupuesto basadas en inteligencia artificial.
• Establecimiento de objetivos y seguimiento del progreso.

Personal Capital

Personal Capital es el proveedor de planificación financiera y gestión de inversiones holísticas basadas en inteligencia artificial. La herramienta arrojará luz sobre sus inversiones, la planificación de la jubilación y su salud financiera en general.

Características principales

• Seguimiento de inversiones y análisis de carteras.
• Herramientas de planificación de la jubilación y sus proyecciones.
• Asesoramiento personalizado basado en análisis de inteligencia artificial.

Clarity Money

Es una aplicación de finanzas personales basada en inteligencia artificial que permite a los usuarios realizar un seguimiento de los gastos, cancelar suscripciones y ahorrar dinero. Proporciona información práctica para adoptar mejores hábitos financieros.

Características principales

• Seguimiento y cancelación de suscripciones.
• Recomendaciones automáticas de ahorro personalizadas.
• Herramientas de presupuesto y seguimiento de gastos integradas.

Acorns

Acorns es una app de inversión que utiliza inteligencia artificial para automatizar las decisiones de inversión para invertir poco o tanto como quieras, dependiendo de tus hábitos de gasto y ahorro. La app coge el cambio sobrante y lo invierte por ti.

Características principales

• La inteligencia artificial analiza sistemáticamente la inversión.
• Seguimiento de las inversiones y análisis de la cartera.
• Fijación de objetivos.

Truebill

Truebill trabaja detectando y negociando cuentas para mejorar el ahorro en nombre de los usuarios y presupuestar sus fondos, ya sea para uso empresarial o personal.

Características principales

• Seguimiento o cancelación de suscripciones.
• Negociación de cuentas que ahorran.
• Seguimiento de gastos y gestión de presupuestos.

Nomi

Nomi proporciona conocimientos de inteligencia artificial sobre el patrón de gasto y ayuda al usuario a alcanzar objetivos financieros. Esto se hace a través de recomendaciones personalizadas sobre cómo los usuarios pueden ser mejores y más saludables con su dinero.

Características principales

• Análisis e información sobre el gasto.
• Establecimiento de objetivos y seguimiento del progreso.
• Recomendaciones financieras personalizadas.

Albert

Albert combina la inteligencia artificial con expertos financieros humanos para ofrecer asesoramiento financiero realmente personalizado y recomendaciones de ahorro en la gestión del dinero, el ahorro hacia objetivos, la optimización del gasto y mucho más.

Características principales

• Información y recomendaciones financieras basadas en inteligencia artificial.
• Ahorro automatizado y seguimiento de objetivos.
• Acceso en directo a los expertos financieros para recibir consejos y mensajes humanos.

Zeta

Zeta permite a las parejas y familias organizar los ahorros, gastos y presupuestos compartidos con herramientas de inteligencia artificial.

Características principales

• Presupuestos conjuntos y seguimiento de gastos.
• Establecimiento de objetivos financieros para parejas y familias.
• Inteligencia artificial para la gestión financiera compartida.

Robo-Asesores – por ejemplo, Betterment y Wealthfront

Algunos ejemplos son Betterment y Wealthfront, que básicamente son roboasesores que utilizan inteligencia artificial para prestar servicios automatizados de gestión de inversiones. Ofrecen servicios de asesoramiento de inversión a los inversores en función de sus preferencias o apetito por el riesgo.

Características principales

• Cartera de inversión automatizada.
• Recomendaciones de inversión personalizadas.
• Planificación de objetivos financieros y seguimiento del progreso.